Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Открыть расчетный счет онлайн в банке Точка для ИП и ООО». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Все услуги оказываются дистанционно. Для открытия расчетного счета не нужно посещать офис. Оставляете заявку, в течение получаса менеджер свяжется, уточнит детали. Договор на подпись привозит сотрудник банка.
Преимущества открытия расчетного счета в Точка Банке
Среди основных преимуществ работы с Точкой:
- Дистанционная работа. Все операции проводятся онлайн.
- Круглосуточное обслуживание. Точка – полностью цифровой банк, все вопросы решаются удаленно.
- Техническая поддержка в режиме 24/7 в чате или по телефону.
- Персональный ассистент для каждого клиента.
- Бесплатный сервис по регистрации бизнеса без оплаты госпошлины.
- Функциональная онлайн-бухгалтерия для малого бизнеса.
- Бесплатный выпуск электронной подписи.
- Фиксированные комиссии за платежи в любых валютах.
- Бесплатный спецсчет для участия в госзакупках.
- Гарантированная безопасность. Все вклады ИП и физических лиц застрахованы.
Банк предлагает индивидуальным предпринимателям разные тарифные планы расчётно-кассового обслуживания. Тарифы для ИП зависят от нескольких критериев – оборотов по счёту, необходимости снимать и вносить наличные, суммы переводов физлицам и др.
Стоимость РКО для микробизнеса будет нулевой, поэтому стартовый тариф так и называется – «Ноль». При выборе этого варианта предприниматель может каждый месяц переводить себе, как физлицу, 150 тысяч рублей в месяц. Но у Точки есть предложения и для крупного бизнеса.
На открытии расчётного счёта в Точке можно даже заработать. В зависимости от выбранного тарифа клиент получит определённый процент на ежедневный остаток или кэшбэк за платежи картой на избранные категории. А добросовестным налогоплательщикам банк готов подарить налоговый кешбэк – возврат от 1% до 2% с суммы перечисленных налогов.
| Тариф | Ноль | Начало | Развитие | Корпоративный |
|---|---|---|---|---|
| РКО в месяц | 0 ₽ | 700 ₽ | 3 500 ₽ | 25 000 ₽ |
| Платежи юрлицам и ИП | 0 ₽ | 0 ₽ | 0 ₽ | 0 ₽ |
| Переводы физлицам | до 150 000 – бесплатно | до 400 000 – бесплатно | до 1 000 000 – бесплатно | до 10 000 000 – бесплатно |
| Снятие наличных в банкоматах | каждые 10 000 – 350 ₽ | 50 000 – бесплатно | 300 000 – бесплатно | 5 000 000 – бесплатно |
| Пополнение счёта (*) | каждые 10 000 – 80 ₽ бесплатно | 100 000 – бесплатно | 600 000 – бесплатно | 1 000 000 – бесплатно |
| Кешбэк на остаток по счёту (**) | 3-7% годовых | 3-7% годовых | 3-7% годовых | 3-7% годовых |
| Налоговый кешбэк (за уплату НДФЛ и за взносы) | 3% | 3% | 3% | 3% |
Как открыть расчётный счёт для ИП
Открыть расчётный счет в банке Точке можно моментально и без лишних трудностей. Для этого необходимо:
- Ввести контактный номер телефона;
- Указать, что счёт нужен именно для ИП;
- Нажать на кнопку «Оставить заявку».
Документы для открытия счета
В компании Точка Банк можно открыть расчетный счет для ООО и ИП, для каждой организационной формы предусмотрен свой пакет документов. Если к РКО подключается начинающий предприниматель, большой пакет документов не требуется, достаточно только паспорта.
Если ИП открыто более трех месяцев назад, нужны следующие документы:
- копия годовой или квартальной налоговой декларации;
- справка из ФНС об исполнении налогоплательщиком своих обязательств;
- если ИП зарегистрировано после 1 января 2017 года, требуется свидетельство о регистрации и выписка из ЕГРИП,
Если изучить отзывы о банке Точка от имени юридических лиц, то к таким клиентам банк вполне лоялен. В стандартный пакет документов входят:
- устав и листы изменений к нему (при наличии);
- протокол об избрании руководителя;
- сведения об участниках, которым принадлежит более 25% уставного капитала или пакета акций;
- паспорт руководителя организации и лиц, которые будут уполномочены проводить операции по счету;
- от действующих более 3-х месяцев компаний требуются копия бухгалтерской отчетности, налоговая декларация, аудиторское заключение и справка из налоговой о выполнении обязательств;
- если фирма зарегистрирована после 1 января 2017 года, заявитель дополнительно предоставляет свидетельства о регистрации ООО и постановке на налоговый учет;
- если деятельность клиента предполагает наличие лицензий, предоставляются эти лицензии.
Ежемесячное обслуживание
Точка дает возможность оплатить некоторые тарифы сразу на полгода или год и сэкономить на ежемесячном обслуживании.
| Тариф | 1 мес | 6 мес | 12 мес |
|---|---|---|---|
| Ноль | 0 ₽ | недоступно | недоступно |
| Начало | 700 ₽ | 3500 ₽ (583 ₽/мес) | недоступно |
| Развитие | 3500 ₽ | недоступно | 35 000 ₽ (2917 ₽/мес) |
| Корпоративный | 25 000 ₽ | недоступно | недоступно |
Пополнить счет можно:
- в кассе банка Открытие
- в банкоматах
- в отделениях Почты России
- переводом с любой карты на корпоративную
Комиссии общие для всех видов пополнений и указаны ниже.
| Тариф | Общий объем пополнений | Комиссия |
|---|---|---|
| Ноль | любой объем | 80 ₽ за каждые 10 000 ₽ |
| Начало | до 100 000 ₽ | бесплатно |
| от 100 000,01 ₽ | 350 ₽ за каждые 50 000 ₽ | |
| Развитие | до 600 000 ₽ | бесплатно |
| от 600 000,01 ₽ | 600 ₽ за каждые 100 000 ₽ | |
| Корпоративный | до 1 000 000 ₽ | бесплатно |
| от 1 000 000,01 ₽ | 500 ₽ за каждые 100 000 ₽ |
Бизнес-карта в Точке привязана к расчетному счету. Нет необходимости специально перекидывать средства с расчетного счета на карточный. Это значит что все покупки по бизнес-карте отражаются сразу в списаниях по расчетному счету.
Про выпуск и обслуживание
Выпуск и доставка любого количества бизнес-карт — бесплатно.
К выпуску доступны:
- неименная пластиковая корпоративная карта MasterCard на 3 года
- именная пластиковая корпоративная карта MasterCard на 3 года
- виртуальная карта MasterCard
Заказать дополнительную карту можно как в интернет-банке, так и в мобильном приложении. Ее выпустят в течение 1-2 рабочих дня. Далее передадут курьеру, который доставит ее в течении 3-5 рабочих дней.
Годовое обслуживание всех выпущенных карт также бесплатное.
Про SMS-уведомления по карте
Уведомления по карте не тарифицируются отдельно, а включены в уведомления по расчетному счету.
Про кэшбэк
По программе лояльности, кэшбэк начисляется в баллах. 1 балл = 1 рубль. Баллы можно превратить в рубли или потратить на товары партнеров.
- за все платежи картой — до 1%
- за платежи картой в категории месяца — до 4%
- за ежемесячную плату по тарифу — до 30%
Категория месяца выбирается банком самостоятельно 1 числа каждого месяца.
Лимиты начисления кэшбэка по тарифам:
- Ноль — 2000 ₽/мес
- Начало — 3000 ₽/мес
- Развитие — 5000 ₽/мес
- Корпоративный — 25 000 ₽/мес
Почему Точка Банк рекомендуют
Большинство предпринимателей часто рекомендуют своим знакомым бизнесменам обслуживание именно в Точке, так как:
- Точка Банк использует современный подход абсолютно ко всем бизнес-процессам. Банк сопровождает каждого клиента в ведении бизнеса и предоставляет довольно широкий спектр услуг, которые могут потребоваться предпринимателю или компании.
- У компании существует удобная онлайн-подача заявки на регистрацию и обслуживание, мгновенное получение реквизитов, по которым можно сразу выполнять операции.
- Банк лично уведомляет важных партнеров клиента, налоговую службу и другие финансовые организации об открытии нового расчетного счета.
- Для самозанятых и индивидуальных предпринимателей, которые выполняют свою деятельность на упрощенной системе налогообложения, банк Точка сам составляет налоговую отчетность, и в данном случае клиенту требуется только поставить свою подпись.
- Выполнять переводы юридическим лицам и индивидуальным предпринимателем можно абсолютно бесплатно, без различных ограничений и лимитов на любом предложенном тарифе.
- Банк Точка является одним из надежных банков. 40% активов компании принадлежит банку «Открытие», а 99% активов последнего принадлежит государству.
- Банк Точка ведет свою деятельность исключительно с бизнес-проектами, в связи с этим все сервисы и процессы работают на высшем уровне.
- Финансовый институт уже несколько лет подряд занимает первое место среди других банков за лучшее мобильное приложение для бизнеса. Управлять всеми финансами организации можно с мобильного телефона.
- Новые клиенты банка Точка получают в подарок 270 000 рублей на развитие своего бизнеса. Потратить данные денежные средства можно на услуги партнеров банка. Например, скидка 25% на услуги транспортной компании «Деловые линии», бонус 5 000 рублей на первую рекламную кампанию в Яндекс, полгода бесплатной бухгалтерии для ИП и ООО от «Мое дело» и многие другие.
- Линейка тарифов РКО включает в себя четыре пакета. Таким образом каждый бизнес имеет возможность выбрать для себя наиболее удобное и выгодное предложение. Начинающие предприниматели могут начать свою деятельность с бесплатного тарифа, с оплатой исключительно за совершенные операции вне лимита.
- Банк Точка предоставляет своим клиентам скидку в случае оплаты сразу за несколько месяцев обслуживания наперед.
- Переводы между счетами внутри банка Точка являются круглосуточными и 21 час в сутки на межбанковские переводы.
- Начисление процентов выполняется на остаток средств по счету.
- Банк Точка предоставляет круглосуточную квалифицированную поддержку, которая ответит на возникшие вопросы и поможет решить возникшую проблему.
- Специалисты компании лично проверяют документацию, дают рекомендации по платежам и сделкам, тем самым снижая риск блокировки по 115-ФЗ в два раза.
Клиентская база увеличивается за счет наличия бесплатных услуг — для сегмента расчетно-кассового обслуживания это стандартное условие. Бесплатный расчетный счет в Точка Банке доступен на тарифном плане «Ноль». Открытие и последующее обслуживание — без комиссии со стороны банка, при этом все основные опции для полноценной работы сохранены.
По тарифу предусматривается ограничение: ИП зарегистрирован не более 90 дней назад. Также бесплатно можно пользоваться только одним расчетным счетом. Из недостатков: банк не прикрепляет к клиенту персонального менеджера, и недоступны бесплатные операции по снятию наличных и пополнению счета.
Взять в долг от 50 000 до 5 000 000 рублей на срок до одного года можно под оборот эквайринга, если он был подключен банком.
В таком случае вам не нужно будет переживать об оплате ежемесячных платежей. «Точка» автоматически будет списывать от 5 до 40% от ежедневной выручки, полученной от эквайринга, с целью погашения вашего кредита.
Плюсы этой кредитной программы – оперативная выдача ссуды, отсутствие графика платежей и необходимости предоставлять залог либо поручителя. Кроме этого, при досрочном закрытии долга банк готов вернуть до 50% от суммы переплаты по кредиту.
Вы также можете взять деньги в долг у партнёров банка, например, у компании «Балтийский лизинг», онлайн-платформы SimplyFi, Sky-consult. Условия кредитования можно уточнить у персонального менеджера или через call-центр.
Отзывы о РКО в банке “Точка”
Точку посоветовал знакомый бухгалтер, и вот год, как я в точке. Все отлично. До него были Сбербанк, покойные Волго-камский и Волжский социальный, Экспресс-волга и Солидарность. В них ездить приходилось по любому поводу, а здесь позвонил или написал в чат, и все решается сразу. С картой привязанной к счету вообще хорошо, надо – рассчитался сразу, не надо переводить деньги с основного счета на карточный.
Счет открыли очень быстро, платежки уходят за 1 минуту, Очень интуитивно понятный интернет банк, а мобильное приложение полностью копирует интернет банк. Достаточно сфотографировать счет, и программа сама все поля заполнит, и платежка готова. На звонки отвечают очень быстро, отвечают сразу операционисты, никаких переключений. в целом лучший банк, который я когда-либо встречал! Всем советую!
Тарифы на открытие и ведение счета в Точке
Клиенты банка могут выбрать наиболее удобный и выгодный тариф в зависимости от ежемесячных объемов своих банковских операций:
| Тарифный план | Минимальный | Оптимальный | Идеальный |
| Ежемесячная стоимость | 0 руб. | 500 руб. | 500 руб. — первые 3 месяца, далее — 2500 руб. |
| Ежемесячные расчеты | Платежи, переводы физическим лицам, снятие наличных — 0 руб.
Комиссия за поступление денег на счет — 1% |
10 платежей — бесплатно
Бесплатные переводы 200 тыс. руб. с ИП 100 тыс. руб. с ООО Снятие до 50 тыс. руб. — 1,5% от суммы Пополнение счета через банкоматы, карты физических лиц и кассы — 0,2% от суммы |
100 платежей — бесплатно
Бесплатные переводы 500 тыс. руб. с ИП 300 тыс. руб. с ООО Снятие до 100 тыс. руб. — бесплатно Пополнение счета — бесплатно Кэшбек с налогов — 2% |
| Торговый эквайринг | 2,3% от оборота | 2,3% от оборота | 1,3% — для оборота до 200 тыс. руб., свыше — 1,8% |
| Валютный контроль | 30$ за перевод в долл. или евро
Комиссия на конвертацию — 30 копеек |
30$ за перевод в долл. или евро
Комиссия на конвертацию — 30 копеек |
25$ за перевод в долл. или евро
Комиссия на конвертацию — 20 копеек |
Документы для открытия счета
Для ООО:
- Устав со всеми листами изменений, заверенный печатью уполномоченного органа.
- Документы, подтверждающие полномочия руководителя (например, протокол об избрании).
- Информация об участниках, чья доля в уставе более 25%.
- Для АО — реестр акционеров.
- Паспорт руководителя.
- Финансовая отчетность: копия бухгалтерской отчетности, налоговая декларация, аудиторское заключение на годовую отчетность и т.д.
- Лицензии (если деятельность — лицензируемая).
Для ИП:
- паспорт самого ИП;
- копия ОГРНИП;
- ИНН.
Сотрудник банка привезет с собой заявление и анкету клиента.
Чтобы стать клиентом банка и открыть счет, необходимо выполнить простой алгоритм действий.
- Перейти на официальную страничку финансового учреждения;
- Открыть бланк заполнения заявки в режиме онлайн;
- Вписать контактны номер телефона;
- Дождаться звонка специалиста банка по указанному номеру;
- В процессе ожидания отправить полный перечень требуемых бумаг в зависимости от статуса заявителя;
- Дождаться проверки всех отправленных бумаг. На это уйдет не более 10 минут;
- Если документы в порядке, сотрудники банка сразу же откроют счет на имя заявителя;
- Клиент получает смс – оповещение об открытии счета и доступности его использования;
- Далее поступает звонок на указанный номер мобильного телефона. В процессе разговора специалист уточняет особенности рода деятельности клиента, а также условия сотрудничества. По согласованию с клиентом подбирается время для подписания соглашения и передачи комплекта требуемых бумаг.
Отзывы об РКО в банке Точка
Разобраться в особенностях сотрудничества с банком помогут разобраться отзывы других клиентов.
Николай, 37 лет, владелец сети кафе быстрого питания.
«Не так давно узнал из социальных сетей о существовании банка Точка, предназначенного для представителей малого бизнеса. Заполнил заявку на открытие лицевого счета прямо сидя в офисе. После телефонного звонка через 2.5 часа приехал сотрудник банка для того, чтобы ознакомиться с бумагами. Пакет документов небольшой. Пользуюсь счетом уже почти полгода. Виртуальный и мобильный банк отлично работаю, техподдержка всегда на связи, процентные ставки невысокие, как на рублевые, так и на валютные операции. Виртуальная бухгалтерия очень облегчает жизнь предпринимателя. Однозначно рекомендую пользоваться услугами банка Точка.»
Кристина, 29 лет, косметолог, визажист.
Открытие расчетного счета для ИП или ООО в «Точка Банк» автоматически означает, что клиент получает пакет услуг в рамках РКО. Все услуги унифицированы, т.е. они предоставляются в независимости от подключенного тарифного плана.
Однако, разница в тарифах заключается в стоимости: чем «богаче» тарифный план, тем меньше с клиента взимают денег за осуществление различных операций – переводы физическим или юридическим лицам, снятие наличных и т.д.
Общий пакет услуг включает в себя:
- Подключение к зарплатному проекту и онлайн-кассам, что позитивно сказывается на прибыли компании и удобству по управлению ей;
- Клиент может бесплатно выпустить в «Точка Банке» корпоративные карты для своих сотрудников;
- Возможность подключить бухгалтерское обслуживание на удаленной основе по льготной цене «для своих» (аутсорсинг бухгалтерских услуг);
- Первое время всем клиентам предоставляется бесплатное время пользования – оно зависит от выбранного тарифа. Для недавно зарегистрированных ИП бесплатное время пользования увеличивается еще больше. Предусмотрен даже полностью бесплатный тариф на все время пользования. Подробности следует уточнять у сотрудников банка, т.к. в последнее время в «Точке» много экспериментируют с условиями бесплатного обслуживания;
- Уникальное явление в банковской сфере услуг: клиенты получают 2% кэшбек с налоговых отчислений . Функция особенно выгодна крупным компаниям, которые ежегодно отправляют в налоговый бюджет 1 млн. рублей и более.